O que significa exatamente “gestão de riscos financeiros”? Esse é o conjunto de estratégias, políticas e práticas adotadas por uma empresa, para identificar, avaliar e controlar ameaças que podem afetar sua operação financeira. Tais riscos podem ter diferentes classificações, como de crédito, de mercado, operacionais, de liquidez, entre outros. O principal objetivo da gestão de risco financeira é minimizar a possibilidade de perdas financeiras significativas, além de permitir à organização buscar as melhores oportunidades de negócio.
Essa é uma prática fundamental para empresas que desejam garantir estabilidade e crescimento a longo prazo. A Gestão de Riscos Financeiros inclui identificar, avaliar e diminuir ameaças financeiras, que podem impactar a saúde financeira de uma organização. Vários fatores podem causar esses riscos, tais como flutuações de mercado, mudanças regulatórias, erros operacionais ou crises econômicas inesperadas. Assim, uma boa gestão desses riscos é essencial para minimizar as perdas e aproveitar as oportunidades de maneira segura.
Na prática, a gestão de riscos envolve quatro etapas principais: Identificação de Riscos, Avaliação dos Riscos, Mitigação de Riscos, Monitoramento e Revisão. Na 1ª etapa, a empresa levanta todos os possíveis riscos financeiros a serem enfrentados, considerando variáveis internas e externas. Na avaliação, cada risco identificado é analisado em termos de probabilidade e impacto potencial na saúde financeira da empresa.
Na fase de Mitigação, a empresa adota estratégias para reduzir ou eliminar os riscos identificados. Essa etapa pode envolver o uso de seguros, diversificação de investimentos, adoção de políticas conservadoras de crédito, entre outras ações. Finalmente, depois de implementar as estratégias de mitigação, a empresa deve monitorar constantemente os riscos e revisar suas ações, fazendo ajustes sempre que necessário.
Embora a gestão de riscos seja um processo técnico e estratégico, seu sucesso depende da formação e capacitação da equipe responsável. Contar com um time qualificado e experiente é crucial, pois eles são capazes de identificar e avaliar riscos de maneira mais precisa, implementar estratégias eficazes e tomar decisões fundamentadas em dados e análises sólidas.
O conhecimento técnico de uma equipe especializada permite à empresa ter uma visão mais clara das ameaças e oportunidades que surgem no mercado, além de possibilitar a adoção de práticas de mitigação mais eficazes. Profissionais qualificados também têm maior capacidade de lidar com situações imprevistas e de tomar decisões rápidas em cenários de crise, o que é essencial para a preservação da estabilidade financeira da empresa.
Uma gestão de riscos financeira bem executada traz benefícios para a empresa, como Redução de Perdas Financeiras, Aumento da Segurança e Estabilidade, Otimização de Recursos, Vantagem Competitiva, Compliance e Regulação. Ao identificar, prever e minimizar riscos com antecedência, a empresa pode evitar impactos negativos significativos em sua saúde financeira.
Organizações que dispõem de uma sólida gestão de riscos têm mais segurança e estabilidade, mesmo diante de crises ou mudanças repentinas no mercado. Isso proporciona confiança aos investidores, parceiros e clientes. Da mesma forma, ao gerenciar riscos de forma eficaz, a empresa pode alocar seus recursos de modo mais eficiente, evitando desperdícios com riscos desnecessários e maximizando as oportunidades de investimento.
Empresas que contam com uma correta gestão de riscos se destacam no mercado, por transmitirem confiança em sua estabilidade e previsibilidade financeira. Esse é um diferencial competitivo importante, que permite, ainda, a exploração de novos mercados e a inovação de forma mais segura. Finalmente, essa estratégia alinha as empresas a seu Compliance, auxiliando-as a estar em conformidade com as regulamentações financeiras, evitando penalidades e danos à reputação corporativa.
Como vimos, a gestão de risco financeira é uma prática imprescindível para o sucesso de qualquer empresa. Ao implementar estratégias de identificação, avaliação e mitigação de riscos, as organizações podem reduzir perdas, garantir a estabilidade e criar um ambiente mais seguro para o crescimento. Investir em um time qualificado para conduzir esse processo é fundamental, pois profissionais capacitados são capazes de tomar decisões mais acertadas, garantindo a proteção da empresa contra incertezas e desafios financeiros.
Fontes:
Trevisan Escola de Negócios
Gerenciamento de Riscos Financeiros: Estratégias para Garantir a Sustentabilidade
https://trevisan.edu.br/gerenciamento-de-riscos-financeiros-estrategias-para-garantir-a-sustentabilidade/
Universidade Federal do Rio Grande.
Gestão de riscos. Felipe Aguirre, 11 MAR 2024. https://www.furg.br/gestao-de-riscos
